01034, Украина, Киев

ул. Ярославов Вал, 36-38

моб: +38 (095) 461 05 16

e-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Обмен валют

captionit1093211251D30

Операции по обмену валют (валютные операции) подлежат обязательному лицензированию. Получить лицензию на валютные операции можно, обратившись в НБУ. 

Национальный банк Украины выдает индивидуальные и генеральные лицензии на осуществление валютных операций таким структурам:

- Банки;

- Небанковские финансовые учреждения;

- Национальный оператор почтовой связи.

Таким образом, чтобы открыть обмен валют, Вы можете зарегистрировать финансовую компанию и получить на нее Генеральную лицензию на обмен валют, либо же открыть пункт обмена валют по агентскому соглашению с банком, или на базе небанковского финансового учреждения, имеющего Генеральную валютную лицензию НБУ.

Небанковские финансовые учреждения (далее – Финансовые учреждения) могут осуществлять деятельность по обмену валют и открыть пункты обмена валют, при наличии Генеральной лицензии НБУ на валютные операции.

Финансовое учреждение – это юридическое лицо, внесенное в реестр финансовых компаний, которое может оказывать одну или несколько финансовых услуг (в том числе и обмен валют), а также другие услуги (операции), связанные с финансовыми услугами. Некоторое финансовые услуги требуют дополнительного получения лицензии Нацкомфинуслуг или НБУ.

ВИДЫ ОПЕРАЦИЙ ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ ПО ОБМЕНУ ВАЛЮТ. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ.

Компания, которая получила Генеральную лицензию на валютно-обменные операции НБУ, может осуществлять такие операции:

- покупка у физ.лиц - резидентов и нерезидентов наличной иностранной валюты за наличные гривны;

- продажа физ.лицам - резидентам наличной иностранной валюты за наличные гривны;

- обратный обмен физ.лицам - нерезидентам неиспользованных наличных гривен на наличную иностранную валюту;

- конвертация (обмен) наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого государства.

Чтобы получить лицензию на обмен валют и открыть обменные пункты валют, необходимо соответствовать таким требованиям:

1. Наличие соответствующего размера собственного капитала.

2. Соответствие структуры собственности компании по обмену валют и ее собственников существенного участия положениям, предусмотренным законодательством.

3. Наличие соответствующего персонала.

4. Наличие у финансовой компании по обмену валют не менее 5 структурных подразделений, соответствующих нормативам законодательства.   

Срок выдачи лицензии: бессрочная. 

УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ ПО ОБМЕНУ ВАЛЮТ.

Согласно Постановлению НБУ от 09.08.2002  № 297  финансовая компания по обмену валют должна иметь собственный капитал от 5 миллионов гривен. При наличии такого собственного капитала, финансовая компания может открыть пунктов обмена валют до 50 единиц. При необходимости открытия пунктов обмена валют более 50, финансовая компания обязана увеличивать установленный минимум собственного капитала на 5 миллионов гривен за каждые следующие открытые 50 пунктов обмена валют.   

Напоминаем, что при создании компании по обмену валют, формирование уставного капитала осуществляется исключительно деньгами.

Также, финансовая компания, которая обращается за получением лицензии на обмен валют, должна иметь на банковском счету денежные средства в размере, достаточном для выполнения бизнес-плана в первый год своей деятельности, но не менее 1 миллиона гривен.

На период действия Лицензии на обмен валют (Генеральная лицензия НБУ на осуществление валютных операций), финансовая компания обязана обеспечивать наличие минимального собственного капитала в размере зависящем от количество пунктов обмена валют.

СТРУКТУРА СОБСТВЕННОСТИ ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ ПО ОБМЕНУ ВАЛЮТ.

Получить лицензию на обмен валют НБУ (получить валютную лицензию) может финансовая компания, чья структура собственности является прозрачной, а именно:

- возможно определить всех лиц, имеющих прямое и / или косвенное существенное участие в финансовой компании или возможность значительного или решающего влияния на управление и / или деятельность компании;

- возможно определить всех ключевых участников финансовой компании по обмену валют и всех ключевых участников всех юридических лиц в цепи владения корпоративными правами компании;

- возможно определитьхарактер взаимосвязей между лицами, указанными выше.

Структура собственности компании по обмену валют является непрозрачной, если невозможно определить всех владельцев существенного участия из-за наличия в структуре собственности трастовых конструкций.

При наличии у НБУ оснований считать, что заявленная структура собственности не соответствует действительности, НБУ вправе запросить дополнительные документы, в том числе документы для оценки финансового / имущественного состояния такого лица.

ТРЕБОВАНИЯ К ПЕРСОНАЛУ ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ ПО ОБМЕНУ ВАЛЮТ.

Компания по обмену валют, как и другие финансовые компании, обязана иметь соответствующий квалифицированный персонал. Это регламентируется  Распоряжением Госкомфинуслуг от 13.07.2004 № 1590.

Требования к директору:

- полное высшее образование (специалист, магистр);

- прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

- общий трудовой стаж от 5 лет, из которых от 2-х лет  - на руководящих должностях, в том числе: от 1-го года на рынке финансовых услуг;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов;  

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности;

- иметь безупречную репутация.

Требования к главному бухгалтеру:

полное высшее образование (специалист, магистр, бакалавр);

прошел повышение квалификации и сдал экзамен по направлению финансовые учреждения;

общий трудовой стаж на руководящих должностях, связанных финансовой или бухгалтерской деятельностью, или  стаж роботы на рынках фин.услуг на должностях, связанных с фин. или бухгалтерской деятельностью, - не меньше 2-х лет, в том числе: от 1-го года на рынке финансовых услуг;

- не быть на протяжении последних 5 лет руководителем, фин.директором или главбухом фин.учреждения, признанного банкротом, подверженного ликвидации, или к которому были применены меры воздействия со стороны контролирующих органов; 

- не иметь не погашенной или не снятой судимости за умышленные преступления в сфере хоз. и служебной деятельности.

Требования к ответственному за финансовый мониторинг:

Финансовая компания по обмену валют в своей деятельности должна руководствоваться требованиями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Не может одно лицо быть одновременно назначенным ответственным за финансовый мониторинг: 

в страховой компании и ее филиале;

- в нескольких филиалах, которые имеют право осуществлять расчетно-кассовые операции;

- в финансовой компании и ее филиале, которые расположены в другой административно-территориальной единице, чем сама финансовая компания.

С целью обеспечения выполнения требований относительно проведения финансового мониторинга финансовая компания по обмену валют обязана:

- назначить сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга (ответственный за проведение финансового мониторинга должен иметь соответствующий сертификат по финансовому мониторингу);

- разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

Ответственный работник (далее - Финмониторщик) назначается по должности на уровне руководства.

Ответственный за финансовый мониторинг должен иметь безупречную деловую репутацию и соответствовать квалификационным требованиям, установленным субъектом государственного финансового мониторинга.

Полномочия Финмониторщика:

1) обеспечение сообщение специально уполномоченного органа о финансовых операциях, подлежащих обязательному и / или внутреннему финансовому мониторингу, о финансовых операциях лиц, если есть достаточные основания полагать, что их деятельность или активы связаны с совершением преступления; ;

2) обеспечение сообщение специально уполномоченного органа и определенных законодательством правоохранительных органов о финансовых операциях (их участников), в отношении которых есть основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;

3) проведение проверок деятельности любого подразделения субъекта первичного финансового мониторинга и его работников по выполнению ими внутренних документов по вопросам финансового мониторинга;

4) право доступа ко всем помещениям, документов, информации, баз данных, средств телекоммуникации, архивов субъекта первичного финансового мониторинга;

5) привлечение любых работников субъекта первичного финансового мониторинга к осуществлению мер по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения и проверок по этим вопросам;

6) организация разработки, представления для утверждения, обеспечения постоянного обновления с учетом требований законодательства, а также контроль за выполнением внутренних документов по вопросам финансового мониторинга;

7) получение объяснений от работников субъекта первичного финансового мониторинга независимо от занимаемых должностей по вопросам проведения финансового мониторинга;

8) содействие проведению уполномоченными представителями субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими субъектами первичного финансового мониторинга, проверок деятельности субъекта первичного финансового мониторинга по соблюдению законодательства в сфере предотвращения легализации (отмыванию ) доходов;

9) принятие решения о предоставлении информации по вопросам финансового мониторинга на запросы специально уполномоченного органа и соответствующих правоохранительных органов.

Финмониторщик независим в своей деятельности, подотчетен только руководителю и обязан не реже одного раза в месяц, но не позднее последнего рабочего дня отчетного месяца информировать в письменной форме руководителя субъекта первичного финансового мониторинга о выявленных финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу, и мерах, принятых, в частности, для:

- обеспечение осуществления мероприятий финансового мониторинга;

- разработки и постоянного обновления внутренних документов по вопросам финансового мониторинга с учетом требований законодательства;

- подготовки персонала по выполнению требований этого Закона путем проведения образовательной и практической работы.

Требованя к кассиру пункта обмена валют:

Должность кассира не требует получения дополнительных сертификатов и свидетельств, как в указанных выше специалистах.

На данный момент законодательством не предусмотрено четких требований к образованию и стажу работы кассира пункта обмена валют. Но мы же рекомендуем брать на работу в пункт обмена валют кассира с высшим образованием и опытом работы в этой сфере – от 1 года.

Как видите, регистрация компании по обмену валют довольно трудоемкая и затратная процедура, которую может себе позволить пройти далеко не каждая компания. Не смотря на это, Вы все же имеете возможность начать свой бизнес по обмену валют законно! Предлагаем Вам открыть пункт обмена валют

 С ЧЕГО НАЧАТЬ, ПРЕЖДЕ ЧЕМ ОТКРЫТЬ ПУНКТ ОБМЕНА ВАЛЮТ?

Локация. Прежде чем открыть пункт обмена валют и оформить все необходимые документы для работы, необходимо выбрать место будущего «обменника». Расположение пункта обмена валют является главным успехом в этом бизнесе.

Мы не рекомендуем открывать пункт обмена валют вплотную с уже действующими пунктами. Это объясняется лишней конкуренцией и профессиональной этикой валютно-обменного бизнеса.  

Заключение договоров. Для регистрации пункта обмена валют требуется документально оформить пользование помещением под обмен валют: подойдет право владение помещением или заключение договора аренды / субаренды минимум на 1 год. Желательно использовать такой договор: скачать.

Защита помещения. К помещению, в котором будет открываться обменный пункт, существуют ряд требований и утвержденных нормативов. Если же для Вы решили открывать пункт обмена валют в сборной конструкции, то ее инженерно-технические параметры также должны соответствовать установленным стандартам.

Мы предоставим Вам компании, которые занимаются изготовлением и установкой сертифицированных средств защиты и безопасности.  

Подключение охраны. Чтобы открыть пункт обмена валют, необходимо заключить договор с охранной структурой. Четких требований к системе охраны нет, но мы рекомендуем устанавливать минимум такой пакет: 2 камеры (одна - на стол кассира, другая - на клиента), датчик на разрыв двери и сейфа, датчик движения, тревожная кнопка.

Оборудование для работы. Для работы пункта обмена валют Вам понадобиться сейф не ниже 2-го класса сопротивления, компьютер (ПК или ноутбук), подключение к интернету, принтер (рекомендуем матричный, который дешевый в обслуживании), видеорегистратор (+ 2 камеры), аппарат для проверки подлинности купюр по нескольким признакам.

По желанию, можно укомплектовать пункт обмена валют другими дополнительными средствами для работы. Все выше указанное оборудование можно покупать новое, а можно купить Б/У, например в закрывающихся банках.

Персонал. Для работы в «обменники», Вам понадобиться как минимум 2 человека-кассира. Требования к кассирам не установлены, но мы рекомендуем брать на работу кандидатов с опытом работы и высшим экономическим (бухгалтерским) образованием.

ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПУНКТОВ ОБМЕНА ВАЛЮТ

Для того чтобы открыть пункт обмена валют, финансовая компания обязана разработать и утвердить внутренние положения (инструкцию) об организации работы по осуществлению валютно-обменных операций, которые должны содержать:

- порядок проведения валютно-обменных операций;

- порядок установления курсов покупки и продажи наличных иностранных валют за гривны;

- порядок оформления и выдачи квитанций об осуществлении валютно-обменной операции и справок-certificate по форме № 377;

- порядок подкрепления наличной иностранной валютой и наличными гривнами обособленных подразделений, пунктов обмена валюты банка, финансового учреждения;

- описание бухгалтерской модели учета валютно-обменных операций;

- перечень ответственных работников, имеющих право осуществлять валютно-обменные операции;

- порядок взаимодействия между отдельными подразделениями финансового учреждения при проведении валютно-обменных операций;

- описание порядка осуществления внутреннего контроля за проведением валютно-обменных операций.

Пункт обмена валют, как и финансовая компания, обязан иметь программное обеспечение, которое позволяет осуществлять контроль за финансовыми операциями.

Прежде чем открывать пункт обмена валют для работы, имеющий все необходимое, следует уведомить об этом НБУ за 15 дней.

Если Вы решили закрыть обменный пункт или приостановить его работу, также необходимо оповестить НБУ за 3 дня до этого события.

В пункте обмена валюты в наличии должна быть копия приказа финансового учреждения, согласно которому для этого пункта обмена валюты был установлен размер аванса в наличной иностранной валюте и наличных гривнах. Финансовые учреждения, которые начинают свою деятельность по обмену валют, обязаны осуществлять подкрепление касс пунктов обмена валюты иностранной валютой не позднее 10-го дня после начала осуществления валютных операций пунктами обмена валюты.

Финансовая компания по обмену валют должна установить максимальную сумму остатков иностранной валюты и гривен в кассах пункта обмена валюты в нерабочее время в объеме, который должен обеспечить их работу в течение рабочего дня. Остатки валютных ценностей могут превышать установленную максимальную сумму в выходные и праздничные дни.

В пункте обмена валюты банка должна быть копия приказа финансовой компании по обмену валют, согласно которому для этого пункта обмена валюты была установлена ​​максимальная сумма остатков наличной иностранной валюты.

Остатки валютных ценностей, превышающих установленную максимальную сумму в рабочий день, подлежат инкассации в этот день, а в выходные и праздничные дни - не позднее следующего рабочего дня финансовой компании по обмену валют.

Если пункты обмена валюты работают круглосуточно, то окончанием рабочего дня считается начало операционного (рабочего) дня финансовой компании.

Финансовым компаниям запрещается устанавливать ограничения по номиналу и году эмиссии банкнот иностранной валюты, которые являются законным платежным средством на территории соответствующего иностранного государства, с которым осуществляются валютно-обменные операции.

Пункты обмена валют обязаны принимать платежные банкноты иностранной валюты с незначительными признаками износа, указанными в Инструкции - Постановлении НБУ от 12.02.2202 № 502.

Пункты обмена валют имеют право осуществлять валютно-обменные операции с монетами по решению их финансовой компании.

Пункта обмена валют обязаны проверять признаки платежности и подлинности банкнот иностранной валюты с использованием соответствующего оборудования.

Финансовая компания по обмену валют имеет право осуществлять обмен изношенных банкнот иностранных валют на условиях, определяемых ими вместе с банком-корреспондентом, и в порядке, определенном для выполнения операций по приему именных чеков на инкассо, установленном НБУ.

 ПРАВИЛА ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ

Руководитель финансовой компании по обмену валют вправе определять лицо, уполномоченное устанавливать курсы покупки и продажи иностранных валют в пунктах обмена ежедневно до начала рабочего дня согласно приказа финансовой компании. В приказе об установлении курсов иностранных валют должно быть указано дата, время (час, минута), из которого действуют установленные курсы, значения курсов покупки и продажи иностранных валют за гривны. Пункты обмена валюты осуществляют операции по покупке и продаже иностранных валют за гривны лишь по курсам, установленным в приказе, действующие во время проведения этих операций.

В кассе пунктах обмена валюты, расположенных по разным адресам (местонахождению), в один и тот же рабочий день могут быть установлены разные значения курсов покупки и продажи иностранных валют.

Финансовая компания по обмену валют вправе изменять значение курса покупки и продажи в течение операционного (рабочего) дня с обязательным оформлением каждого измененного значения соответствующим приказом, в котором указывается время (час, минута) изменения курсов.

Финансовая компания вправе взимать комиссионное вознаграждение за осуществление операций по конвертации наличной иностранной валюты исключительно в гривнах.

Финансовым компаниям запрещается отказывать в осуществлении операции сторно (возврат валют Клиенту в случае отказа от операции).

Финансовая компания обязана осуществлять валютно-обменные операции, кроме тех, которые проводятся через платежные устройства, с оформлением квитанции об осуществлении валютно-обменной операции по форме, приведенной в приложении 3 к Инструкции.

Квитанция об осуществлении валютно-обменной операции выписывается в двух экземплярах: первый экземпляр выдается физическому лицу, второй - хранится в бумажной форме в документах дня.

Финансовая компания по обмену валют при осуществлении операции по покупке у физических лиц наличной иностранной валюты за наличные гривны через платежные устройства обязаны оформить квитанцию ​​/ чек банкомата.

Форма и содержание расчетного документа, который печатается РРО и применяется для учета и регистрации валютно-обменных операций, должны соответствовать требованиям Положения, и дополнительно содержать следующую информацию: название операции (покупка, продажа, обратная обмен, конвертация иностранной валюты, операция сторно), название и код принятой валюты, сумма принятой валюты, курс, кросс-курс, название и код валюты к выдаче, сумма валюты к выдаче, сумма комиссии.

Пункт обмена валют обязан отражать осуществленные операции по покупке у физических лиц наличной иностранной валюты за наличные гривны в реестре купленной иностранной валюты, а операции по продаже физическим лицам-резидентам наличной иностранной валюты за наличные гривны - в реестре проданной иностранной валюты.

Пункты обмена валют имеют право осуществлять ведение реестра купленной иностранной валюты и реестра проданной иностранной валюты с помощью программно-технических средств.

Пункты обмена валют обязаны обеспечить хранение распечатанных реестров в документах дня.

Пункты обмена валюты средствами программно-технического комплекса обязаны ежедневно вести отчетную справку о кассовых оборотах за день и остатках ценностей. На момент проведения проверки кассир пункта обмена валюты обязан распечатать указанную справку и предоставить проверяющим. В конце операционного дня эта справка распечатывается и сохраняется в бумажной форме в документах дня.

Финансовые компании имеют право дополнять квитанцию ​​об осуществлении валютно-обменной операции и квитанцию ​​/ чек банкомата дополнительными реквизитами, необходимыми для осуществления валютно-обменных операций.

Кассиры пункта обмена валюты обязаны выяснять резидентности физических лиц и предупреждать физических лиц-нерезидентов о том, что обратный обмен неиспользованных гривен на иностранную валюту возможно осуществить только при предъявлении ими справки-certificate по форме № 377.

Пункт обмена валюты при покупке у физического лица-нерезидента наличной иностранной валюты вместе с квитанцией об осуществлении валютно-обменной операции обязаны выдать справку-certificate по форме № 377. С согласия клиента эта операция может быть осуществлена ​​без оформления справки-certificate по форме № 377. Осуществление валютно-обменной операции без оформления справки-certificate по форме № 377 не дает оснований для обратного обмена.

Обратный обмен физическим лицам - нерезидентам неиспользованных наличных гривен на наличную иностранную валюту осуществляется на основании первого экземпляра справки-certificate по форме № 377 только на ту иностранную валюту и в пределах той суммы, указанные в справке.

Первый экземпляр справки остается в кассе пункта обмена валюты, в которых осуществлен обратный обмен.

В справке-certificate по форме № 377 и квитанции об осуществлении валютно-обменной операции все реквизиты должны быть заполнены, исправления в заполненном тексте не допускаются.

В случае осуществления операций по выдаче физическим лицам - нерезидентам гривен через платежный устройство на территории Украины по платежным карточкам международных платежных систем обратный обмен неиспользованных гривен осуществляют только кассы того банка, финансового учреждения, которым предстоит платежный устройство, на основании квитанции / чека банкомата,который, кроме обязательных реквизитов, определенных нормативно-правовым актом НБУ, регулирующего ведение кассовых операций банками в Украине, должен содержать название (код) иностранной валюты возмещения. Обратный обмен неиспользованных гривен физическими лицами - нерезидентами осуществляется в пределах той суммы и на ту иностранную валюту, которая указана в квитанции / чека банкомата. Квитанция / чек банкомата остается в кассе банка, финансового учреждения.

Пункт обмена валют вправе осуществлять операции по конвертации наличной иностранной валюты только с теми валютами, которые относятся к 1-й и 2-й группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов.

Пункт обмена валют при осуществлении операций по конвертации наличной иностранной валюты использует кросс-курс финансовой компании по обмену валют, действующего на время проведения операции.

При осуществлении валютно-обменных операций:

- до 15 тыс. гривен – физическое лицо должно предоставить документ, удостоверяющий личность и его резидентность; в квитанции указывается фамилия, имя, отчество (при наличии) и резидентность;

- от 15 тыс. до 150 тыс. гривен – физическое лицо должно предоставить документ, удостоверяющий личность и его резидентность; в квитанции указывается фамилия, имя, отчество (при наличии), резидентность, серия и номер паспорта (иного документа), даты выдачи и органа, который его выдал;

- от 150 тыс. гривен  - физическое лицо должно предоставить документ, удостоверяющий личность и его резидентность; в квитанции указывается фамилия, имя, отчество (при наличии), резидентность, серия и номер паспорта (иного документа), даты выдачи и органа, который его выдал, и ИНН (при наличии). Также, финансовая компания (пункт обмена валют) должна осуществить идентификацию, верификацию и изучение лица согласно законодательства про предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Комплектация пункта обмена валют:

-инженерно-техническое укрепление: металлические защитные решетки, пулестойкое (ударопрочное) стекло, металлические роллеты и тому подобное. В случае установления пулестойких стекол, также и рамы должны иметь сертификаты соответствия требованиям национальных стандартов Украины ДСТУ 4546 "Стекло в строительстве. Защитное остекление. Испытания и классификация по пулестойкости" (далее - ДСТУ 4546) и ДСТУ 4547 "Окна, двери и жалюзи. Пулестойкость. Требования и классификация" (далее - ДСТУ 4547). В случае установления ударопрочного стекла, стекло и рама должны иметь сертификаты соответствия требованиям национальных стандартов Украины ДСТУ ЕN 356 "Стекло в строительстве. Защитное остекление. Испытания и классификация по прочностью относительно ручного взлома" и ДСТУ ЕN 1627 "Окна, двери и жалюзи. Прочность относительно взлома. Классификация и технические требования";

-двери хранилища: дверь с замком (замками), ригельным механизмом и рамой специальной конструкции, предназначенные для обеспечения доступа к хранилищу, техническое состояние которых подтверждается сертификатом соответствия требованиям Национального стандарта Украины ДСТУ EN 1143-1 "Средства безопасного хранения. Требования, классификация и методы испытания на прочность относительно взлома. Часть 1: Хранилища, двери хранилищ, сейфы и АТМ- сейфы" (далее - ДСТУ 1143-1);

-предхранилище: помещение с ограниченным доступом, непосредственно граничит с хранилищем и делает невозможным наблюдение за порядком открытия и закрытия дверей хранилища;

-хранилище:помещение и/или сейф для хранения ценностей, техническое состояние которого подтверждается сертификатом соответствия ДСТУ 1143-1. Минимальный класс сопротивления для хранилища должно быть не ниже V по ДСТУ 1143-1. Если хранилище и двери имеют различные классы сопротивления по ДСТУ 1143-1, то в целом класс сопротивления хранилища определяется низким классом сопротивления;

-сейф: механическое защитное оборудование, техническое состояние которого подтверждается сертификатом соответствия ДСТУ 1143-1. Сейф должен находится в предхранилище. Сейф также может использоваться вместо помещения хранилища;

-рабочее место кассира:сторона рабочего места кассира, должна быть ориентированная на клиентов, элементами ограждающих конструкций, техническое состояние которых подтверждено сертификатами соответствия ДСТУ 4546 (с классом сопротивления не ниже СК2) и ДСТУ 4547 (с классом сопротивления не ниже ОЗК2). Клиент должен иметь возможность наблюдать за пересчетом денежных средств:

-охрана и наблюдение: Финансовая компания по обмену валют обязана заключить договор охранной фирмой и определить вид охраны помещений в зависимости от объемов ценностей, местоположения, срока хранения ценностей и других факторов, влияющих на организацию охраны, с целью создания безопасных условий при работе с ценностями.

Хранилище должно быть оборудовано:

1) первым рубежом системы охранной сигнализации - входные двери хранилища;

2) вторым рубежом системы охранной сигнализации - объем хранилища с помощью извещателя дуального типа с различным физическим принципом действия. В случае применения сейфа как хранилища допускается как второй рубеж системы охранной сигнализации оборудовать внешние поверхности извещателями, реагирующими на разрушение извне.

Также, извещателями ручной системы тревожной сигнализации, круглосуточно подключеными к пульту централизованного наблюдения охранной фирмы должны быть оборудованы:

1) хранилища;

2) передсховища;

3) пути транспортировки ценностей;

4) рабочие места кассиров;

5) помещения руководителя НФУ;

6) все стационарные посты охраны.

Извещатели ручной системы тревожной сигнализации устанавливаются в местах, незаметных для посторонних лиц, и должны обеспечивать удобство подачи сигналов тревоги в любых ситуациях.

Должны быть оборудованы системой видеонаблюдения с обязательной регистрацией и архивацией видеосигнала сроком не менее трех суток следующие помещения:

1) рабочее место кассира;

2) зона клиентов у рабочего места кассира;

3) вход / выход клиентов к / из пункта обмена валют.

Пункты обмена валют должны быть оборудованы аварийным питанием технические средства системы тревожной сигнализации. Аварийное питание должно обеспечить работу системы тревожной сигнализации в течение не менее 12 часов в дежурном режиме в случае отключения основных источников электроснабжения;

-регистратор расчетных операций: Начинать работу пункта обмена валют можно только после регистрации регистратора расчетных операций в органе доходов и сборов и сообщения Национального банка Украины.

Пункт обмена валюты не вправе осуществлять валютно-обменных операций в случае выхода из строя РРО или временного отключения электроэнергии.

Если в пункте обмена валюты устанавливается резервный РРО, то составляется акт за подписью руководителя, который отвечает за работу пунктов обмена валюты и представителя сервисной организации. Любой заново установленный РРО должен быть зарегистрирован в территориальном органе Министерства доходов и сборов в порядке, установленном для первичной его регистрации.

Данное требование вступает в силу через 6 месяцев, с момента утверждения фискальной службой (налоговой) реестра РРО, в который будут внесены РРО для валютно-обменных операций.

-средства автоматизации работы: Пункт обмена валют должен иметь:

- специализированные контрольно-кассовые аппараты;

- компьютерные систем, которые могут обеспечить выполнение технологических операций пунктов обмена валюты.

При осуществлении операций в пунктах обмена по покупки, продажи и обмена (конверсии) валюты системы должны обеспечивать выполнение следующих функций:

1) введение даты и времени совершения операции;

2) введение данных о авансах полученных валютных ценностей

3) введение в начале операционного дня курсов купли-продажи иностранных валют в соответствии с украинской национальной валюты, курса Национального банка и кросс-курсов иностранных валют за украинскую национальную валюту. Порядок введения курсов такой же, как и авансов, при этом система должна быть защищена от несанкционированного изменения курсов в течение операционного дня;

4) введение справочника с кодами валют;

5) учет (регистрацию) операций покупки валюты;

6) учет (регистрацию) операций продажи валюты;

7) учет (регистрацию) операций обмена (конверсии) валюты (Осуществление операций конверсии иностранных валют должна проводиться через кросс-курсы с содержанием одноразовой комиссии). Учет операций, указанный в пунктах 5, 6, 7 осуществляется отдельно по каждому виду. Аннулирование зарегистрированной операции разрешается в случае технологической необходимости (ошибки, отказ клиента), но все операции аннулирования имеют фиксироваться без потери информации и возможности ее изменения;

8) учет (регистрацию) операций уплаты сбора на обязательное государственное пенсионное страхование при осуществлении операций купли наличной иностранной валюты физическими лицами-резидентами. Учет указанных операций осуществляется в соответствующем реестре. Аннулирование зарегистрированной операции разрешается в случае технологической необходимости (ошибка, отказ клиента), но все операции по аннулированию должны фиксироваться без потери информации и возможности ее изменения.

9) регистрацию документов по покупке, продаже и обмену валюты;

10) формирование реестров (установленной формы) по купленной, проданной, обменянной валюты (должно осуществляться в реальном времени);

11) формирование отчетности по кассовым оборотам по всем видам операций и сводного отчета (должно осуществляться в реальном времени сразу после регистрации сделки);

12) осуществление контроля в любой момент по остаткам всех видов валют в кассе (с оперативным отражением этих данных кассиру);

13) получение по запросу промежуточного отчета проведенных операций в любой момент;

14) печатание реестров (установленной формы) по купленной, проданной, обменянной валюты;

15) печатание отчетной документации за весь операционный день;

16) печатание сопроводительных документов для обеспечения перевозки валюты (в случае необходимости);

17) печатание на печатных бланках строгой отчетности реквизитов форм 377 и 377-А (в случае технической возможности);

18) печатание машинных форм бланков строгой отчетности (Ф.377, 377-А), если это установлено НБУ (вводится в действие после утверждения НБУ Положение о машинные формы бланков строгой отчетности);

19) система должна предоставлять возможность уполномоченным органам осуществлять контроль за проводимыми операциями в соответствии с их компетенции.

Система должна предусматривать (в случае необходимости) введение справочника "Стоп-листов" фальшивых банкнот за информацию, направляется Интерполом и НБУ о наличии в обращении фальшивых банкнот (необходимость такой операции устанавливает уполномоченный банк).

В состав технических средств пункта обмена валют должны входить:

энергонезависимый по хранению информации, долгосрочноезапоминающее устройство для регистрации отчетной информации сисключением возможности ее изменения и для снятия данных контролирующиморганом (фискальная память или ее компьютерный аналог).

Технические средства, которые входят в состав системы, должны обеспечивать распечатку содержания фискальной памяти за указанный период:

- по всем записям за период;

- итоговый запись за период;

- по запросу, постоянные данные идентификации фискальной памяти.

Информация, записанная в фискальную память (архивирования) должна храниться в системе обменного пункта или централизованной системы в соответствии со сроком, установленным действующим законодательством.

Конструктивное исполнение фискальной памяти должно обеспечить невозможность бесконтрольного доступа к информации, как при работе системы, так и при техническом обслуживании и ремонте.

Конструктивные детали (кожух) вычислительных средств должны обеспечивать невозможность бесконтрольного снятия их, а также обеспечивать пломбирования производителем или обслуживающей организацией.

Технические средства (в зависимости от функциональных задач данного пункта обмена) должны предусматривать возможность работы с (или подключение дополнительных устройств):

- средствами модемной связи;

- считывателем кредитной карты.

Пункты обмена должны быть оснащены соответствующими техническими средствами для:  

- определения подлинности банкнот и дорожных чеков;

- рассмотрения банкнот иностранных государств и дорожных чеков на свет и в отраженном свете;

- контроля признаков, проявляющихся в ультрафиолетовых лучах;

- контроля признаков, которые проявляются в инфракрасных лучах;

- контроля магнитных меток.

Также, должна быть в наличии увеличительная линза с 10-кратным зумом и справочником для определения подлинности банкнот и справочных материалов для определения подлинности дорожных чеков;

-пакет документов: В пункте обмена валют должна быть:

а) выписка из приказа (распоряжения) финансового учреждения об открытии пункта обмена валюты, заверенная подписью руководителя и печатью финансового учреждения, с указанием перечня валютно-обменных операций, инициалов, фамилий кассовых работников, допущенных к осуществлению таких операций;

б) копия юридически оформленного документа, подтверждающего право собственности или право аренды на помещение, в котором расположен пункт обмена валюты;

в) кассир пункта обмена валюты должен иметь документ, удостоверяющий его личность (служебное удостоверение).

г) в кассе обмена валюты в наличии должна быть копия приказа (выписки из приказа), другого документа банка, финансового учреждения, согласно которому для этого пункта обмена валюты был установлен размер аванса в наличной иностранной валюте и наличных гривнах. Финансовые учреждения, которые начинают свою деятельность по обмену валют, обязаны осуществлять подкрепление касс пунктов обмена валюты иностранной валютой не позднее десятого дня после начала осуществления валютных операций соответствующим пунктом обмена валюты;

д) в кассе обмена валюты в наличии должна быть копия приказа (выписки из приказа), другого документа финансового учреждения, согласно которому для этого пункта обмена валюты была установлена ​​максимальная сумма остатков наличной иностранной валюты. Остатки валютных ценностей, превышающих установленную максимальную сумму в рабочий день, подлежат инкассации в этот день, а в выходные и праздничные дни - не позднее следующего рабочего дня финансового учреждения. Если пункты обмена валюты работают круглосуточно, то окончанием рабочего дня считается начало операционного (рабочего) дня финансового учреждения;

е) в кассе пункта обмена валюты в обозримом клиентами месте (на стенде или в другом оформлении, кроме меню платежного устройства) размещается следующая информация:

- копия приказа (распоряжения) по финансовому учреждению об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют, заверенная печатью финансовой компании по обмену валют;

- перечень операций, которые осуществляет касса пункта обмена валюты, сообщение об обязательности осуществления кассиром операций сторно в случае обращения клиента с отказом от валютно-обменной операции не позднее чем через 15 минут после проведения такой операции;

- выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения за осуществление операции по конвертации наличной иностранной валюты кассой пункта обмена валюты, удостоверяется подписью руководителя финансовой компании по обмену валют и оттиском печати (информация должна быть размещена на украинском и английском языках);

- сообщение о признаках платежности и износа банкнот иностранной валюты, принимаемых пунктом обмена валюты;

- сообщение об оформлении пунктом обмена валюты справки-certificate по форме №377 с согласия физического лица-нерезидента и возможность осуществления обратного обмена неиспользованных средств в гривнах только при наличии этой справки;

- сообщение о том, что данные о лице, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, является банковской тайной с соответствующим режимом их хранения, предусмотренным главой 10 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (информация должна быть размещена на украинском и английском языках);

- информация о кассире кассы, который осуществляет валютно-обменные операции (фамилия, инициалы) (информация должна быть размещена на украинском и английском языках);

- копия генеральной лицензии на осуществление валютных операций;

- местонахождение кассы пункта обмена валют.

Указанная в настоящем пункте информация может дополнительно размещаться на электронных носителях и соответствовать содержанию решений, принятых и оформленных на бумажных носителях.