01034, Украина, Киев

ул. Ярославов Вал, 36-38

моб: +38 (095) 461 05 16

e-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Управитель фонда финансирования строительства

P1280905Финансовая компания - управитель - небанковское финансовое учреждение, которое от своего имени действует в интересах учредителей управления имуществом и осуществляет управление привлеченными средствами согласно законодательству, Правилам фонда и получила в установленном порядке лицензию на осуществление деятельности по привлечению средств учредителей для финансирования объектов строительства и/или осуществления операций с недвижимостью.

Учредитель управления имуществом (далее - учредитель) - лицо, которое передает имущество управителю в доверительную собственность на основании договора управления имуществом.

Объектами управления имуществом в системе финансово-кредитных механизмов являются фонд финансирования строительства (ФФС) и фонд операций с недвижимостью (ФОН).

Объект управления имуществом находится в доверительной собственности управителя.

Финансовая компания - управитель является доверительным собственником полученного им в управление имущества.

Управитель осуществляет управление имуществом согласно Правилам фонда и договору управления имуществом.

Финансовые компании, осуществляющие управление фондами, не могут предоставят другие финансовые услуги. На практике это является исключительным видом их деятельности.

Создание финансовой компании-управителя условно можно разделить на этапы

  1. Регистрация юридического лица.
  2. Получение статуса финансовой компании – внесение информации о финансовой компании в Государственный реестр финансовых учреждений.
  3. Получение лицензии в Нацфинуслуг.

Основные требования, которым должна соответствовать финансовая компания-управитель при внесении в Государственный реестр финансовых учреждений:

1) в учредительных документах заявителя должна быть определена деятельность по привлечению средств учредителей управления имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществления операций с недвижимостью как исключительная деятельность;

2) наличие у заявителя внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и примерных договоров с клиентами, которые должными отвечать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом заявителя согласно его учредительным документам;

3) наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, которые отвечают требованиям законодательства и предусматривают учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам;

4) наличие собственного капитала в размере не менее чем 5 млн. грн. на дату подачи заявления;

5) наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг, не имеют непогашенной судимости за корыстные преступления, а также взяли на себя обязательства относительно безусловного выполнения требований статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", и соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений,

6) наличие технических условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству Украины, а именно:

собственного или арендованного помещения;

соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно подачи информации в формате, установленном Нацфинуслуг, и коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет);

соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам и обеспечение надлежащего, своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству и подачи отчетности в Нацфинуслуг;

7) отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах, который предшествует подаче заявления, подтвержденного аудитором (кроме новообразованных);

8) отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг на протяжении года, который предшествует обращению юридического лица - заявителя в Нацфинуслуг (кроме новообразованных).

Требования для получения лицензии

Заявитель может получить лицензию на осуществление деятельности по привлечению средств учредителей для финансирования объектов строительства и/или осуществления операций с недвижимостью, а также заниматься указанной деятельностью при таких условиях:

1) наличия у него свидетельства о регистрации финансового учреждения, полученного в установленном Положением о финансовых компаниях порядке;

2) соответствия лицензиата требованиям, установленным пунктами 3.7 и 3.8 раздела 3 Лицензионных условий, Положению о финансовых компаниях и другим нормативно-правовым актам относительно деятельности финансовых учреждений;

(п. 3.7. Лицензионных условий: Лицензиат обязан формировать капитал, резервы, в том числе оперативный резерв, согласно требованиям, установленным законодательством Украины, а также этих Лицензионных условий.

п. 3.8. Лицензионных условий: Лицензиат на протяжении срока действия лицензии обязан придерживаться нормативов относительно ликвидности, собственного капитала, соотношения привлеченных средств и собственного капитала, качества активов и рисковости операций, установленных законодательством Украины, а также этими Лицензионными условиями.)

Требования к качеству активов 

Активы лицензиата и имущество, которое находится в его управлении и учитывается на отдельном балансе, делятся на группы по степени риска и суммируются с учетом соответствующих коэффициентов взвешивания. Активы лицензиата и имущество, которое находится в его управлении и учитывается на отдельном балансе, делятся на группы по степени риска:

1 группа - с коэффициентом взвешивания 0 процентов:

  • денежные средства в кассе и в дороге,
  • деньги на счетах в банках,
  • деньги на депозитных счетах финансовых учреждений,
  • банковские металлы,
  • государственные ценные бумаги,
  • активы, обеспеченные государственными гарантиями;

2 группа - с коэффициентом взвешивания 20 процентов:

  • ипотечные облигации Государственного ипотечного учреждения,
  • активы, в том числе права требования к юридическим лицам, обеспеченные гарантиями финансовых учреждений,
  • активы, которые являются правами требования к другим финансовым учреждениям, со сроком погашения один год или меньше;

3 группа - с коэффициентом взвешивания 30 процентов:

  • недвижимость и имущественные права на недвижимость, обеспеченные ипотекой согласно законодательству Украины,
  • ипотечные облигации;

4 группа с коэффициентом взвешивания 50 процентов:

  • финансовые инструменты,
  • остаточная стоимость основных средств нематериальных активов и других необратимых активов,
  • права требования к юридическим и физическим лицам;

5 группа с коэффициентом взвешивания 100 процентов - для других видов активов и имущества.

3) отсутствия невыполненных решений Нацфинуслуг относительно примененных к заявителю мер воздействия;

4) проведение безубыточной деятельности на протяжении последних двух кварталов, которые предшествуют подаче заявления о выдаче лицензии (кроме новообразованных финансовых учреждений).

Дополнительные требования к помещению

В случае привлечения лицензиатом наличных средств учредителей в кассу лицензиата или его обособленного подразделения, помещение, в котором предоставляются финансовые услуги, должно быть оборудовано необходимыми средствами безопасности (охранной сигнализацией и соответствующей охраной, сейфами для хранения денежных средств), а лицензиат должен придерживаться требований законодательства относительно наличных расчетов, установленных Национальным банком Украины.

Требования к уставному капиталу

Управителем может быть финансовое учреждение, уставный капитал которого составляет не меньше одного миллиона евро, который должен быть полностью оплачен исключительно денежными средствами до начала привлечения средств от учредителей управления имуществом.

При определении размера уставного капитала необходимо учитывать следующее

В процессе деятельности лицензиата текущее соотношение суммы привлеченных от учредителей средств к собственному капиталу лицензиата не может составлять больше, чем пятьдесят. При условии нарушения лицензиатом текущего соотношения суммы привлеченных от учредителей средств к собственному капиталу лицензиата, установленного этим пунктом, Нацфинуслуг применяет меры воздействия в виде временной остановки действия лицензии.

Собственные активы лицензиата должны обеспечивать постоянное получение лицензиатом чистой прибыли в таком размере, чтобы сформировать резервный фонд в размере 25 процентов от размера уставного капитала лицензиата на протяжении пяти лет с момента начала деятельности по привлечению средств учредителей. Резервный фонд лицензиат должен постоянно держать в высоколиквидных активах. Невыполнение лицензиатом требований этого пункта влечет за собой временную остановку действия лицензии до момента выполнения лицензиатом всех требований законодательства.

Требования относительно проведения финансового мониторинга

Финансовая компания-управитель в своей деятельности должна руководствоваться требованиями Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

С целью обеспечения выполнения требований относительно проведения финансового мониторинга финансовая компания - управитель обязана:

  • назначить сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга (ответственный за проведение финансового мониторинга должен иметь соответствующий сертификат по финансовому мониторингу);
  • разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

Сроки принятия решения Нацфинуслуг о внесении информации о заявителе в Государственный реестр финансовых учреждений

При отсутствии оснований для оставления заявления о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений без рассмотрения Нацфинуслуг не позднее 30 календарных дней с даты его поступления принимает решение о внесении информации о заявителе в Реестр, которое подлежит дальнейшему утверждению Нацфинуслуг как коллегиальным органом, или об отказе во внесении информации о заявителе в Реестр.

Сроки принятия решения о выдаче лицензии

Нацфинуслуг принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии не позднее 30 календарных дней с даты поступления заявления о выдаче лицензии и документов, которые прилагаются к нему.

Стоимость лицензий

Плата за выдачу лицензий на предоставление финансовой услуги платится единоразово за весь срок действия лицензии согласно расчету размера платы за каждый год пользования лицензией на проведение определенного вида финансовых услуг. Размер платы за выдачу лицензии устанавливается согласно приложению к распоряжению Нацфинуслуг от 29 декабря 2003 г. N 188.