01034, Украина, Киев

ул. Ярославов Вал, 36-38

моб: +38 (095) 461 05 16

e-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Регистрация банка

P1280925Банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о котором внесены в Государственный реестр банков. Банки создаются в организационно-правовой форме публичного акционерного общества или кооперативного банка.

Участниками банка могут быть:

  • юридические и физические лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов. Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое состояние. Требования к деловой репутации и имущественному состоянию учредителей и лиц, которые приобретают существенное участия в банке, устанавливаются Национальным банком Украины.

Участниками банка не могут быть:

  •  юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, институты совместного инвестирования, объединения граждан, религиозные и благотворительные организации.

Уставный капитал:

Минимальный размер уставного капитала на момент государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, не может быть меньше 120 миллионов гривен. Уставный капитал банка не должен формироваться из неподтвержденных и не проверенных источников.

Банки обязаны формировать резервный фонд на покрытие непредвиденных убытков по всем статьям активов и внебалансовым обязательствам. Размер отчислений в резервный фонд должен быть не менее 5 процентов от прибыли банка до достижения ими 25 процентов размера регулятивного капитала банка.

Банки обязаны формировать другие фонды и резервы на покрытие убытков от активов согласно нормативно-правовым актам Национального банка Украины.

Требования, относительно имущественного состояния участников Банка:

Требования к финансовому состоянию юридического лица участника Банка следующие:

  • наличие достаточного количества собственных средств (собственного капитала) в размере, который обеспечивает выполнение обязательств по формированию уставного капитала банка на основании расчета собственных средств (собственного капитала) юридических лиц - участников (требования этого абзаца распространяются только на юридических лиц, приобретающих акции / паи банка);
  • наличие прибыли у юридического лица или его контроллера (ов) по результатам последнего отчетного периода (года);
  • отсутствие просроченных обязательств перед банками;
  • отсутствие просроченных обязательств по уплате налогов и сборов;

Требования к имущественному положению физического лица участника Банка следующие:

  • достаточность дохода за последний год или последние три года для оплаты взноса в уставный капитал банка (требования этого абзаца распространяются только на физических лиц, приобретать акции / паи банка);
  • отсутствие просроченных обязательств перед банками;
  • отсутствие просроченных обязательств по уплате налогов и сборов.

Требования, по безупречной деловой репутации участников Банка:

Признаком отсутствия безупречной деловой репутации юридического лица участника Банка является:

  • отсутствие безупречной деловой репутации у члена исполнительного органа или наблюдательного (наблюдательного) совета юридического лица;
  • отсутствие безупречной деловой репутации у лица, которое является владельцем существенного участия юридического лица;
  • ненадлежащее исполнение обязательств финансового характера относительно любого банка или другого юридического или физического лица;
  • ненадлежащее исполнение обязанностей в качестве плательщика налогов и сборов;
  • наличие информации, про то, что лицо включено в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, в установленном законодательством порядке.

Признаком отсутствия безупречной деловой репутации физического лица участника Банка является:

  • наличие судимости, не погашенной и не снятой в установленном законодательством порядке;
  • по предъявленному обвинению в совершении преступления не установлен состав корыстного преступления, но выявлены нарушения требований Закона или нормативно-правовых актов Национального банка и к лицу применена мера воздействия;
  • ненадлежащее исполнение обязательств финансового характера относительно любого банка или другого юридического или физического лица (в течение последних пяти лет);
  • кандидат занимал должность в органах управления банка в течение одного года до введения временной администрации, ликвидации банка (применяется в течение пяти лет со дня наступления события) освобождение по требованию Национального банка или другого государственного органа;
  • увольнение по статьям 40 (пункты 2 - 4, 7, 8), 41 Кодекса законов о труде Украины (на протяжении последних пяти лет);
  • продолжается действие лишение прав занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью по приговору суда;
  • ненадлежащее исполнение обязанностей как налогоплательщика и сборов (в течение последних пяти лет);
  • наличие информации, про то, что лицо включено в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, в установленном законодательством порядке.

Требования к руководителям Банка:

Руководителями банка являются председатель, его заместители и члены совета банка, председатель, его заместители и члены правления (совета директоров), главный бухгалтер, его заместитель, руководители обособленных подразделений банка.

Руководителями банка должны быть дееспособные физические лица, которые отвечают следующим требованиям:

  1. наличие высшего экономического, юридического образования или образования в области управления в зависимости от занимаемой должности (это требование не применяется к членам наблюдательного совета банка);
  2. стаж работы в банковской системе по соответствующей специальности не менее 3 (трех) лет (это требование не применяется к членам наблюдательного совета банка);
  3. безупречная деловая репутация.

Председатель правления (совета директоров) банка и главный бухгалтер должны иметь предыдущий опыт руководящей работы в банках. Не могут быть руководителями банка лица, которые занимали ниже указанные должности и со дня прекращения их полномочий не истек один год:

Председателя Национального банка Украины - заместителей Председателя Национального банка Украины - руководителей структурных подразделений, которые по должности входили в состав Правления Национального банка Украины и членов Совета Национального банка Украины.

Председатель правления (совета директоров) и главный бухгалтер заступают на должность после предоставления письменного согласия Национальным банком Украины.

Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность:

Юридическое лицо приобретает статус банка и право на осуществление банковской деятельности исключительно после получения банковской лицензии и внесения сведений о нем в Государственный реестр банков. Национальный банк вносит сведения о юридическом лице в государственный реестр банков одновременно с принятием решения о предоставлении банковской лицензии.

Запрещается осуществлять банковскую деятельность без получения банковской лицензии. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без получения банковской лицензии, несут гражданскую, административную или уголовную ответственность согласно закону.

Юридическое лицо приобретает статус банка и право на осуществление банковской деятельности исключительно после получения банковской лицензии и внесения сведений о нем в Государственный реест

В партнёрский состав МЦКУ входят специалисты, которые имеют практический опыт работы в сфере банковского права, приобретенного работой в крупных коммерческих банках и НБУ. Обладая знанием банковского законодательства Украины, имея большой практический опыт в отношении широкого спектра регуляторных вопросов, наши специалисты предоставляют услуги, которые связанны с жизнедеятельностью банка в целом, так и в отношении отдельных аспектов в работе банка.

Наши услуги в данной практике включают:

  • Консультирования и оказание помощи при регистрации украинского банка;
  • Содействие в вопросах получения разрешения НБУ на отчуждения банка, как в целом, так и его части;
  • Консультирование и оказание помощи при слиянии и поглощении (M&A) банковских учреждений;
  • Содействие в вопросах получения разрешений НБУ на передачу в уставной капитал акций коммерческого банка;
  • Консультирование и оказание помощи в получении лицензий НБУ на осуществление инвестиций за пределы Украины, а также иных лицензий, разрешений на осуществление деятельности в соответствии с требованиями валютного контроля;
  • Содействие в вопросах получения лицензий для вновьсозданных банков;
  • Консультирование по различным вопросам увеличения капитала путем привлечения средств;
  • Консультирование и оказание помощи в получение разрешений НБУ на заключение договоров субординированного займа.